目标到期基〖金保单〗 (金)管会抓包《三缺失》

admin 1个月前 (08-25) 快讯 19 0
Sunbet,进入申博Sunbet官网  第1张 目标到期基金投资〖「保单」〗近三年销量

两年狂卖逾2,600亿元的连结目标到期债基金投资型〖「保单」〗,推出的寿险公司被金管「会找到三大」缺失,一是基金布局的债券到期日,超过基金到期日的比率偏高;二是基金操作与公开说明书公布的策略已偏离;三是债券发行公司净值《已为负数》,且被降评,寿险公司都没有追踪分(析对保)户的影响,【及了】解基金公司的因应措施

“因为诉求”6~7年后到期,年化报酬率可达3.99~5.99%‘以上’,类似早年热卖的连动债〖「保单」〗,接近保本保息的功能,所以目标到期债券基金〖「保单」〗一推出即十分热卖,单档基金常一卖就数十亿元到上百亿元,【一年就可卖上千】亿元。

“金管会”近日公布金检常{见缺失},其中目标到期债券投资型〖「保单」〗被查出有售后管「理三大缺失」,一是〖「保单」〗连结的目标到期债券基金,投资的债券到期日超过基金到期日的比率偏高,例如诉求2025年到期的基金,结果投资的债券有30~40%是2029年才到期,〖即基金到期时〗,「债券未到期」,(可能有价差),未必能达到预期报酬率。

二是基金投资操作与公“开说”明书揭露的操作策略明显有差异,即可能公开说明书上是要稳健投资高评、安全的债券,且持有到期,赚取稳定的债息收入,且保本,『但』基金却投资一堆高收益债,{或短期进}出债券等,与当初风险评估并不相同。

三是基金投资的债券,其债券发行公司净值《已为负数》,且遭信评公司降评,〖也〗就是违约风险提高,即可能无法保本或利息收入大减。

「金管会发现」,发行〖「保单」〗的寿险公司没有定期检视、追踪连结基金的投资组合,{没}有确保基金后续投资与公开说明书是否符合,若发生特殊情况,没有分(析对保)户的影响,【及了】解基金公司的因应措施,未尽责保护保户权益,(要求寿险公司)改善。

同时金管会今年3月1日上路的新制,要求投资型〖「保单」〗连结的目标到期债券基金都要投资信评等级BBB+级‘以上’债券,BBB+最多也只能占40%,‘其余要更’高等级,<在此要求下>,几乎无法再达到过去的高报酬率,{所以今年至今}没有寿险 公司发得出目标[到期债〖「保单」〗。

华[映澄清:投资大陆过程 非‘债留台湾

〖针对外界质疑〗「中国华映为求上市、不惜割地赔款」一事,大同集团旗下华映24日大动作澄清表示,华映中国投资过程非但不是「钱进中国、‘债留台湾’」,〖反而是在中国质〗押借款、拿钱回台,偿还台湾的银行贷款,充实营运资金。 华映指出,‘中国华映’系透过华映海外转投资公司的四家子公司75%股权作价,认购华映科技集团股权,(华映并无任何)现金支出,即获中国A股上市之资金平台。新六代面板厂由华映科技在中国募资,此投资华映未现金出资。2009年至2018年,华映股东权益共增加250亿。 华映表示,民国98~107年在台湾亏损状态下,“华映仍”可偿还台湾各银行借款总计313亿元,民国95~107年

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